Les résultats dévoilés illustrent une trajectoire de croissance soutenue, confirmant la solidité
du modèle de la banque et son engagement dans le financement de l’économie nationale.La production de crédits continue d’afficher un rythme soutenu. À fin septembre 2025, les emplois clientèle atteignent 58.069 MDH, soit une progression de 5,2 % sur douze mois. Sur le segment des entreprises, la banque renforce son positionnement avec une hausse de 8,0 % des crédits, tirée par une accélération notable sur la PME. Les encours atteignent ainsi 35.656 MDH, grâce à l’essor des crédits à l’équipement (+21,2 %), du crédit-bail (+44,4 %) et des financements aux promoteurs immobiliers (+18,4 %).
Du côté des particuliers, la dynamique reste également favorable : les crédits à la consommation
progressent de 9,6 % et ceux à l’habitat de 2,5 %, illustrant le soutien continu de la banque aux
ménages.
Sur la partie ressources, Crédit du Maroc enregistre une hausse de 6,8 % de sa collecte bilan, portant
les encours à 58.470 MDH. Les dépôts à vue poursuivent leur croissance et atteignent 42.139 MDH,
en hausse de 10,7 %.
Le produit net bancaire consolidé s’apprécie de 9,8 % et s’établit à 2.678 MDH. La marge nette
d’intérêt progresse de 10,9 % pour atteindre 1.993 MDH, portée par l’augmentation des encours de
crédits et le renforcement du fonds de commerce. La marge sur commissions, pour sa part, augmente de 8 % à 379 MDH, soutenue par les performances de Crédit du Maroc Leasing et Factoring ainsi que de CDM Capital Bourse.
Les activités de marché contribuent également positivement, avec un résultat de 385 MDH en hausse
de 6,3 %. Au total, la contribution des filiales s’établit à 195 MDH, soit une progression significative
de 31,2 %.
Le résultat brut d’exploitation ressort à 1.468 MDH, en amélioration de 13,1 %, traduisant à la fois la
croissance du PNB et la maîtrise des charges. Le coefficient d’exploitation recule de 162 points de
base pour s’établir à 45,2 %. Les investissements engagés sur l’année atteignent 200 MDH,
principalement orientés vers la transformation technologique.
Le coût du risque diminue de 21 % pour s’établir à 228 MDH, ce qui confirme la politique prudente et
anticipative de la banque. Le taux de couverture des créances douteuses et litigieuses monte à 88,7
%, soit une amélioration de 82 points de base. Les créances en souffrance reculent de 5,9 % à 4.310
MDH, ramenant le taux de créances douteuses à 7,4 %.
Enfin, le résultat net consolidé s’établit à 690 MDH, en forte progression de 19,9 % par rapport à
septembre 2024. Une performance qui reflète à la fois la solidité opérationnelle du groupe et sa
capacité à générer une rentabilité durable dans un contexte concurrentiel marqué.
du modèle de la banque et son engagement dans le financement de l’économie nationale.La production de crédits continue d’afficher un rythme soutenu. À fin septembre 2025, les emplois clientèle atteignent 58.069 MDH, soit une progression de 5,2 % sur douze mois. Sur le segment des entreprises, la banque renforce son positionnement avec une hausse de 8,0 % des crédits, tirée par une accélération notable sur la PME. Les encours atteignent ainsi 35.656 MDH, grâce à l’essor des crédits à l’équipement (+21,2 %), du crédit-bail (+44,4 %) et des financements aux promoteurs immobiliers (+18,4 %).
Du côté des particuliers, la dynamique reste également favorable : les crédits à la consommation
progressent de 9,6 % et ceux à l’habitat de 2,5 %, illustrant le soutien continu de la banque aux
ménages.
Sur la partie ressources, Crédit du Maroc enregistre une hausse de 6,8 % de sa collecte bilan, portant
les encours à 58.470 MDH. Les dépôts à vue poursuivent leur croissance et atteignent 42.139 MDH,
en hausse de 10,7 %.
Le produit net bancaire consolidé s’apprécie de 9,8 % et s’établit à 2.678 MDH. La marge nette
d’intérêt progresse de 10,9 % pour atteindre 1.993 MDH, portée par l’augmentation des encours de
crédits et le renforcement du fonds de commerce. La marge sur commissions, pour sa part, augmente de 8 % à 379 MDH, soutenue par les performances de Crédit du Maroc Leasing et Factoring ainsi que de CDM Capital Bourse.
Les activités de marché contribuent également positivement, avec un résultat de 385 MDH en hausse
de 6,3 %. Au total, la contribution des filiales s’établit à 195 MDH, soit une progression significative
de 31,2 %.
Le résultat brut d’exploitation ressort à 1.468 MDH, en amélioration de 13,1 %, traduisant à la fois la
croissance du PNB et la maîtrise des charges. Le coefficient d’exploitation recule de 162 points de
base pour s’établir à 45,2 %. Les investissements engagés sur l’année atteignent 200 MDH,
principalement orientés vers la transformation technologique.
Le coût du risque diminue de 21 % pour s’établir à 228 MDH, ce qui confirme la politique prudente et
anticipative de la banque. Le taux de couverture des créances douteuses et litigieuses monte à 88,7
%, soit une amélioration de 82 points de base. Les créances en souffrance reculent de 5,9 % à 4.310
MDH, ramenant le taux de créances douteuses à 7,4 %.
Enfin, le résultat net consolidé s’établit à 690 MDH, en forte progression de 19,9 % par rapport à
septembre 2024. Une performance qui reflète à la fois la solidité opérationnelle du groupe et sa
capacité à générer une rentabilité durable dans un contexte concurrentiel marqué.
